对港基金互认今起正式实施

  而法规要求香港互认基金在内地销售规模占基金总资产的比例不得高于50%,香港互认基金经注册后在内地持续销售的过程中,若该基金在香港遭遇赎回,导致该基金在内地的份额占比被动超过50%,此时基金管理人应当怎么做?

  同时,香港互认基金提交的招募说明书及产品资料概要,应为根据香港证监会的监管要求编制并获香港证监会认可的最新版本。同时,提交的招募说明书应补充相关资料,如满足互认安排的资格条件及未能满足条件时的相关安排;相关税收安排;货币兑换安排;适用于内地投资者的交易及结算程序;内地投资者通过名义持有人进行持有人大会投票的安排;基金有可能遭遇强制赎回的条件或环境;内地投资者查询及投诉的渠道;内地代理人的联系方式;关于两地投资者在投资者保护、权利行使、赔偿和信息披露等方面将确保得到同等水平对待的声明等。

  对于香港市场而言,内地基金南下的热情更高,尤其是今年以来绩优基金较多的背景下,预计将吸引更多的香港投资者关注。目前,包括华夏、景顺长城等正紧锣密鼓着手申请,力争“啖头汤”。渣打银行[微博]财富管理部董事总经理梁大伟认为,在一系列资本开放举措的推动下,中国投资者很快将进入真正的全球资产配置时代。

  据了解,《香港互认基金管理暂行规定》确定了互认基金资产规模不低于2亿元人民币,证监会相关部门负责人指出,2亿元资产规模要求主要指申请时点的规模,同时,也会考虑过往一段时期的规模情况。香港基金管理人可以将互认基金的投资管理职能转授给在香港运营、持有香港证监会相关牌照的投资机构,但不能将投资管理职能转授给在香港之外运营的投资机构。

  证监会指出,基金管理人应当采取对申购赎回数据进行监测及预警管理等措施,确保持续满足内地销售占比的要求,例如,当基金在内地销售的份额占比接近50%时,基金管理人应当采取必要的措施予以管理和控制,并向投资者进行披露。当出现问题中所述被动超标的情形时,管理人应当依法履行报告义务,并暂停该基金在内地的销售。

  证监会相关部门负责人强调,在内地与香港同是工作日的情况下,跨境销售的互认基金份额才可开放申购赎回,但不得影响互认基金在原地区销售时投资者的相关权利。基金管理人应当采取对申购赎回数据进行监测及预警管理等措施,确保持续满足内地销售占比的要求,例如,当基金在内地销售的份额占比接近50%上限时,基金管理人应当采取必要的措施予以管理和控制,并向投资者进行披露。当出现问题被动超标的情形时,管理人应当依法履行报告义务,并暂停该基金在内地的销售。

  根据互认的基本门槛——成立一年以上、资产规模不低于2亿元、不以对方市场为主要投资市场估算,内地、香港符合标准的基金数量预计分别为850只、100只。但黄金ETF、分级基金、保证基金、保本基金等产品目前都不在互认范围内。

  该负责人还指出,准予注册的香港互认基金的产品风险一般会在香港销售文件中列出,该部分风险揭示内容同样应出现在提供给内地投资者的招募说明书中。香港互认基金向中国证监会申请注册时提交的代理协议需要正式签署。香港互认基金提交的注册申请文件及有关销售文件明确将使用简体中文。

  昨日,证监会[微博]也发文对内地香港基金互认常见问题进行回答,如香港互认的基金名称上规范有互认基金应当与基金的风险收益特征相匹配,不得具有误导性文字。

  内地香港基金互认今日起正式启动,昨日,证监会[微博]相关部门负责人就基金互认作出回应。该负责人指出,互认基金资产2亿元人民币的规定是指申请时点的规模,同时,香港互认基金提交的注册申请文件及有关销售文件明确将使用简体中文。